首页 > 网络借贷 > 正文

民间借贷涉嫌非法集资犯罪 裁定驳回起诉移送线索材料
2019-12-22 19:33:50   来源:中国互联网金融法务网   评论:0 点击:

人民法院立案后,发现民间借贷行为本身涉嫌非法集资犯罪的,应当裁定驳回起诉,并将涉嫌非法集资犯罪的线索、材料移送公安或者检察机关。
李A与海南酷秀投资控股有限公司、酷秀区块链(文昌)技术有限公司等民间借贷纠纷一审民事裁定书
 
重庆市沙坪坝区人民法院
(2018)渝0106民初13524号
 
    原告:李A。
 
    被告:酷秀区块链(文昌)技术有限公司。
    被告:海南酷秀投资控股有限公司
    被告:海南海高投资有限公司
    被告:重庆种钱网投资管理有限公司
 
    原告李A与被告酷秀区块链(文昌)技术有限公司、海南酷秀投资控股有限公司(以下简称海南酷秀公司)、海南海高投资有限公司(以下简称海南海高公司)、重庆种钱网投资管理有限公司(以下简称种钱网公司)民间借贷纠纷一案,本院于2018年8月30日立案后,依法适用普通程序公开开庭进行了审理。
    原告李A向本院提出诉讼请求:1、请求法院判令被告酷秀区块链(文昌)技术有限公司立即返还原告借款本金150000元,并支付借期内欠付的利息2178.08元和借款到期后的利息(该部分利息以本金150000元为基数,从2018年8月7日起按照年利率10%计算至借款本息清偿完毕之日止,暂计算至起诉之日,为416.67元)另要支付逾期罚息(逾期罚息按照借款协议约定的计算方式支付至借款本息清偿完毕之日止,暂计算至起诉之日,为775.07元),以上共计153369.82元(人民币大写:拾伍万叁仟叁佰陆拾玖元捌角贰分);2、请求法院判令被告海南酷秀公司对上述债务以及实现债权的费用(包括但不限于借款本金及利息、逾期罚息、违约金、诉讼费、律师服务费等)承担连带清偿责任;3、请求法院判令被告海南海高公司对上述债务承担连带保证责任;4、请求法院判令被告重庆种钱网投资管理有限公司对原告承担连带清偿责任;5、本案诉讼费、律师费1500元等实现债权的所有费用由所有被告连带承担。事实和理由:2018年2月7日,原告李A与被告酷秀区块链(文昌)技术有限公司、种钱网公司通过种钱网公司的融资贷款平台种钱网签订借款协议。借款协议约定:被告酷秀区块链(文昌)技术有限公司作为借款人,借款500000元;借款期限自2018年2月7日至2018年8月7日,按先息后本还款;利息分6期支付,前5期利息支付时间为每月的15日,最后一次还本付息时间为2018年8月7日。原告李A作为出借人向酷秀区块链(文昌)技术有限公司提供借款150000元。被告种钱网公司为借款协议的签订和履行提供信息、居间服务,并收取服务费。按照借款协议第8条8.3约定,被告酷秀区块链(文昌)技术有限公司还款逾期两次,本笔借款视为提前到期。根据借款协议第10条10.2约定,李A有权请求酷秀区块链(文昌)技术有限公司立即结清本笔借款所有应付的本息和逾期利息。根据借款协议第10条关于违约责任的约定以及《中华人民共和国合同法》第一百零七条的规定,被告酷秀区块链(文昌)技术有限公司逾期不履行还款义务,应向原告立即清偿借款本金、利息及逾期罚息。被告海南酷秀公司向原告李A及被告种钱网公司出具承诺函,为上述借款提供连带责任保证,保证期限为2年,从借款协议约定的主债务履行期届满之日即2018年8月7日起算,保证范围包括但不限于借款本金及利息、逾期罚息、违约金、诉讼费、律师服务费、诉讼费、差旅费等实现债权的费用。根据《中华人民共和国担保法》第十八条、第二十一条的规定,被告海南酷秀公司应按照承诺函的约定在保证范围内承担连带保证责任。被告海南海高公司向原告李A及被告种钱网公司出具保证函,为上述借款提供连带责任保证,保证期限为2年,从借款协议约定的主债务履行期届满之日即2018年8月7日起算,保证范围包括但不限于借款本金及利息、逾期罚息、违约金、诉讼费、律师服务费、诉讼费、差旅费等实现债权的费用。根据《中华人民共和国担保法》第十二条以及《最高人民法院关于适用<中华人民共和国担保法>若干问题的解释》第二十一条的规定,被告海南海高公司应按照保证函的约定在保证范围内承担保证责任。根据借款协议第5条5.3的约定,被告种钱网公司为本借款协议的签订和履行提供信息、中介服务,并收取服务费。因被告种钱网公司在提供中介服务过程中,对借款人的信用及还款能力、资信情况未按照承诺作现场尽调,未提供资产偿债能力等信息,导致原告的上述债权无法实现,被告种钱网公司应向原告承担连带清偿责任。为此,原告特依法向贵院提起诉讼,望贵院判如所请,维护原告的资金安全及合法权益。
    本院认为,《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第五条规定,人民法院立案后,发现民间借贷行为本身涉嫌非法集资犯罪的,应当裁定驳回起诉,并将涉嫌非法集资犯罪的线索、材料移送公安或者检察机关。公安或者检察机关不予立案,或者立案侦查后撤销案件,或者检察机关作出不起诉决定,或者经人民法院生效判决认定不构成非法集资犯罪,当事人又以同一事实向人民法院提起诉讼的,人民法院应予受理。本案审理过程中,被告重庆种钱网投资管理有限公司因涉嫌非法吸收公众存款罪已于2019年3月7日被重庆市公安局两江新区分局立案侦查,原告在本案中主张的民间借贷事实本身涉嫌非法集资犯罪。根据上述司法解释的规定,本案借贷纠纷应先由公安机关或者检察机关在刑事程序中处理。为节约司法资源,更有效地维护当事人利益,避免民事、刑事判决发生冲突,本案应当裁定驳回起诉。
    依照《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第五条,《中华人民共和国民事诉讼法》第一百一十九条、《最高人民法院关于适用<中华人民共和国民事诉讼法>的解释》第二百零八条第三款之规定,裁定如下:
    驳回原告李A的起诉。
    如不服本裁定,可以在裁定书送达之日起十日内,向本院递交上诉状,并按照对方当事人或者代表人的人数提出副本,上诉于重庆市第一中级人民法院。
 
    审判长 冯振阳
    人民陪审员 曾冰洁
    人民陪审员 杨雅茹
    二〇一九年三月二十五日
    法官助理 张 岩
    书记员 何 爽

相关热词搜索:民间借贷 非法集资 犯罪 驳回起诉 移送

上一篇:网贷之家用户协议
下一篇:通过APP向银行申请分期贷款购物逾期不还 软件开发运营公司代偿后追讨获得法院支持

分享到: 收藏
评论排行
本站法律顾问
深圳互联网金融律师
 (点击拨打137—1519—8118进行电话咨询;或扫描添加上面二维码微信交流
 
  邓杰,法律硕士,前政府公职律师、计算机信息网络安全员、深圳市人民政府听证员、深圳市政府采购评审专家(法律类)、建设工程定标专家,曾在教育、建筑工务、政府采购及纪检监察系统工作过,十分熟悉政府办事程序、运行规则和行政监管,拥有十多年“互联网+”金融领域相关法律实务经验,较为擅长互金领域行政监管和刑事风险防控。从2002年左右就开始接触并深度参与互联网领域至今,自身掌握或较为了解“互联网+”平台领域涉及到的多项专业技术。比如:域名注册与解析、网页设计与源代码修改、网站程序架设(如CMS内容管理系统、BBS论坛、Blog博客、Ask问答、商城Shop、移动应用服务APP等)、网络营销与网站管理、Web与数据服务器环境搭建优化(如Windows Server 2008+Appache+PHP+MySQL+ phpMyAdmin等)、服务器系统安全与维护、小型局域网搭建、云服务与云计算(IaaS、 PaaS和SaaS)、数字音视频下载与制作、搜索引擎网络爬虫、IP代理、小程序、电子数据处理、区块链等等。